Vous êtes un amateur des investissements immobiliers ? Vous désirez percevoir de larges dividendes sur vos capitaux investis en valeur immobilière ? Si oui, pensez à acheter de l’immobilier en bourse. En effet, investir dans l’immobilier en bourse est, selon l’avis des experts, beaucoup plus rentable que l’investissement en immobilier classique. Cela est possible grâce aux sociétés foncières cotées (SIIC). Pourquoi et comment acheter de l’immobilier en bourse ? Élément de réponses ici !
Pourquoi acheter de l’immobilier en bourse ?
Premier réseau intégré d’agences immobilières en France, la bourse de l’immobilier est composée de plusieurs centaines d’agences. Elle permet à des individus de profiter de larges dividendes en achetant des parts de sociétés immobilières.
L’intérêt à investir en Bourse via des SIIC vient du fait que ces derniers offrent de plus grands avantages que l’immobilier locatif classique. Au nombre de ces avantages, on peut citer :
- L’absence de frais d’entrée
Contrairement à l’immobilier locatif classique, il suffit de payer en ligne les frais de transaction sur votre compte-titres ordinaire pour faire votre investissement.
- La possibilité de diversifier vos investissements sur plusieurs foncières et de maximiser ainsi vos gains.
- Les SIIC posent moins de soucis de gestion et moins de tracasseries administratives :
Avec les SIIC, il n’y a plus de locataires à gérer, plus de vacances locatives ni de travaux de réparation à effectuer. De plus, il n’y a plus de factures à régler, pas d’assemblées générales, pas de taxe foncière…
- Une déclaration fiscale simplifiée (flat tax 30 %).
- Des actions cotées en direct à la bourse de Paris.
Cet avantage permet d’acheter et de vendre rapidement (souvent à peu de frais). De plus, cela permet de connaître à tout moment la valeur réelle de votre patrimoine.
- La fiscalité
Les dividendes versés par les SIIC sont taxés à la flat (prélèvement forfaitaire unique). De plus, l’assiette de l’impôt sur la fortune immobilière (IFI) ne s’applique pas aux SIIT, ce qui arrange les investisseurs.
Comment acheter de l’immobilier en bourse ?
Pour investir dans les SIIC, deux possibilités s’offrent à vous. Il s’agit des compte-titres ordinaires et des assurances-vie.
- Le compte-titres ordinaires
Investir en SIIC via un compte-titres ordinaires est le moyen le plus courant d’acheter de l’immobilier en bourse. Sur la page réservée au compte-titres ordinaires (CTO), vous pourrez apprendre comment fonctionne le CTO. Vous y apprendrez comment investir en CTO et comment choisir le meilleur courtier en bourse.
- Les assurances-vie
Tous les contrats d’assurances-vie ne permettent pas d’investir en SIIC. Seules quelques rares assurances-vie permettent de le faire. Concrètement, pour acheter en bourse, l’assurance-vie investira automatiquement les dividendes sur le fonds euro rémunéré. De même, pour vendre, vous pourrez également le faire sur le fonds euro rémunéré.
- Le PEA (Plan d’Epargne en Actions)
Les SIIC ne sont pas éligibles au PEA. C’est bien dommage.
Quelles sont les meilleures SIIC ?
Les meilleures SIIC sont difficiles à déterminer. Toutefois, les SIIC qui disposent de grands capitaux et qui versent un dividende élevé aux investisseurs peuvent être considérées comme les meilleurs.
En se basant sur cette définition, les SIIC françaises suivantes peuvent être considérées comme les meilleurs. Il s’agit de : UNIBAIL-RODAMCO-WESTFIELD GECINA KLEPIERRE COVIVIO, ICADE ALTAREA. Certaines SIIT à l’étranger offrent également de bons dividendes à l’instar de la Deusche Wohnen.
Ces foncières ont donné en 2019 un rendement d’environ 6 % brut sur la base de leurs dividendes. Soit, un pourcentage de 4 % NET après déduction de l’impôt à la flat tax 30 %..
Les meilleures SIIC en dehors des États-Unis sont les suivantes :
| Goodman Group | |
| Sun Hung Kai Properties Ltd. | |
| Mitsubishi Estate Co. Ltd. | |
| Mitsui Fudosan Co. Ltd. | |
| Deutsche Wohnen SE | |
| Link REIT | |
| Daiwa House Industry Co. Ltd. | |
| Segro plc | |
| Sumitomo Realty & Development Co. Ltd. Vonovia SE |
Aux Etats-Unis les meilleures SIIC proposent des rendements supérieurs à 5% par an.
Iron Mountain Incorporated (NYSE : IRM) est une société opérant dans le secteur des SIIC spécialisées et un leader mondial des services de stockage et de gestion de l’information. Son réseau immobilier comprend plus de 90 millions de pieds carrés.
Il faut savoir qu’il existe même aux Etats-Unis un ETF qui sélectionne uniquement les meilleures SIIC du point de vue de leurs dividendes, c’est Global X SuperDividend® REIT ETF
Voici les premières lignes d’investissement :
| Net Assets (%) | Ticker | Name |
| 4.22 | CIM | CHIMERA INVESTMENT CORP |
| 4.20 | IRM | IRON MOUNTAIN INC |
| 4.07 | VER | VEREIT INC |
| 4.00 | SRU-U CN | SMARTCENTRES REA |
| 3.94 | HR-U CN | H&R REAL-REIT UT |
| 3.68 | ILPT | INDUSTRIAL LOGIS |
| 3.61 | WPC | WP CAREY INC |
| 3.58 | ABR | ARBOR REALTY TRUST INC |
| 3.54 | MGP | MGM GROWTH PRO-A |
| 3.51 | DXS AU | DEXUS |
Bon à savoir
L’investissement immobilier dans les SIIC suscite l’adhésion des hommes d’affaires qui fuient les nombreuses contraintes liées à l’investissement direct sur les biens immobiliers.
Pour investir dans la bourse immobilière, il faut passer par des Sociétés d’Investissement Immobilier Cotées (SIIC). Les SIIC constituent la passerelle qui lie la bourse à l’immobilier. Ces sociétés foncières investissent leurs capitaux dans l’acquisition et la construction d’immeubles destinées à la location.
Les SIIC bénéficient issus des activités des SIIC leur permettent de redistribuer au minimum 95 % des loyers perçus et 70 % des plus-values réalisées. Les investisseurs qui le désirent peuvent acheter les actions des SIIC au sein d’un compte-titres ordinaire (CTO).
SIIC ou SCPI (Société Civile de Placement Immobilier) ?
Les SCPI sont presque des SIIC (ou REIT en anglais). Ce sont des fonds achetables par tout un chacun et qui investissent en très grande majorité dans l’immobilier (et plutôt l’immobilier d’entreprise). Cependant, les SCPI ne sont pas cotées en Bourse contrairement aux SIIC (que l’on appelle aussi foncières cotées).
Aussi les SCPI sont souvent moins endettées que les SIIC, on peut donc considérer que sous cet angle elles sont moins risquées. En revanche, elles sont moins diversifiées, elles sont donc, sous cet angle, plus diversifiées.